財(cái)經(jīng)頻道
短債基金盡顯“魅力” 民生加銀月月樂30天成立以來收益5.20%
隨著今年以來國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性增加，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好顯著下降。特別是在經(jīng)歷了股市的波動(dòng)和權(quán)益市場(chǎng)的調(diào)整后，投資者對(duì)于穩(wěn)健收益的需求日益增強(qiáng)。中短債基金以其收益表現(xiàn)和較低的風(fēng)險(xiǎn)水平，成為了投資者在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下的重要投資選擇。
尤其是今年以來“資產(chǎn)荒”現(xiàn)象顯著，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好顯著降低，在此背景下，傳統(tǒng)高收益資產(chǎn)減少，市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)收益率持續(xù)下行，投資者尋找新收益渠道的需求愈發(fā)迫切。與此同時(shí)，定期存款利率的下調(diào)以及貨幣基金收益的走低，進(jìn)一步壓縮了投資者的收益空間，促使資金向中短債基金等固收類產(chǎn)品轉(zhuǎn)移。
在各路資金持續(xù)流入的背景下，短債基金規(guī)模出現(xiàn)了快速增長(zhǎng)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年上半年末，全市場(chǎng)338只（不同份額合并計(jì)算）短期純債型基金合計(jì)規(guī)模達(dá)到14873億元，在一季度規(guī)模激增1946億元的基礎(chǔ)上，二季度規(guī)模再度大增2955億元，2024年上半年規(guī)模整體增長(zhǎng)4901億元，增幅達(dá)49.14%，短債基金已成為投資者資產(chǎn)配置中的重要組成部分。
與此同時(shí)，得益于2023年以來的債券“牛市”行情，中短債基金為投資者提供了較好的收益體驗(yàn)。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年8月27日，短期純債型基金指數(shù)近兩年的收益率達(dá)到5.43%，同期最大回撤僅-0.55%。
短債基金產(chǎn)品能夠滿足現(xiàn)階段部分短期資金配置需求，在努力獲取收益同時(shí)流動(dòng)性，配置優(yōu)勢(shì)明顯，也吸引了眾多基金公司的爭(zhēng)相布局。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年8月29日，市場(chǎng)上已成立了339只短債基金產(chǎn)品。隨著短債基金規(guī)模的快速增長(zhǎng)，也引發(fā)了再配置壓力。為了保障短債基金的平穩(wěn)運(yùn)作和保護(hù)份額持有人利益，多家基金公司紛紛實(shí)施大額限購(gòu)措施。
由民生加銀基金固收投資部總監(jiān)謝志華管理的民生加銀月月樂30天持有期短債持續(xù)開放中。據(jù)基金二季報(bào)顯示，截至6月30日，民生加銀月月樂30天持有期短債A(016596)2022年9月20日成立以來凈值增長(zhǎng)率達(dá)到5.20%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.08%，近1年凈值增長(zhǎng)率為3.25%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為2.31%。
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