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商業(yè)保險(xiǎn)系私募基金已超77只 投資策略鐘愛科技創(chuàng)新和大健康產(chǎn)業(yè)
本報(bào)訊記者冷春柳
商業(yè)保險(xiǎn)私募基金再添組員。記者了解到，中國(guó)人保科技創(chuàng)新私募股權(quán)投資基金（武漢市）核心（有限合伙企業(yè)）（通稱“中國(guó)人保科技創(chuàng)新私募基金（武漢市）”）前不久創(chuàng)立，這就意味著中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)旗下的第三只私募基金創(chuàng)立。
“從公司名字便能夠得知，投資基金關(guān)鍵看向科技創(chuàng)新行業(yè)。”一位保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)人士向《證券日?qǐng)?bào)》記者說，現(xiàn)階段，商業(yè)保險(xiǎn)私募基金最愛項(xiàng)目投資的兩大行業(yè)為健康產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新行業(yè)。采訪業(yè)內(nèi)人士表示，在年利率不斷下滑的大環(huán)境下，險(xiǎn)資將加大股份投資力度，商業(yè)保險(xiǎn)私募基金都將不斷擴(kuò)充，但是目前商業(yè)保險(xiǎn)私募基金運(yùn)行時(shí)長(zhǎng)還比較短，還需要在行研和風(fēng)險(xiǎn)控制下功夫，其長(zhǎng)期投資怎樣尚未可知。
商業(yè)保險(xiǎn)私募基金經(jīng)營(yíng)規(guī)模超5500億人民幣
據(jù)統(tǒng)計(jì)狀況的專業(yè)人士向記者介紹，中國(guó)人保科技創(chuàng)新私募基金（武漢市）是人保資本保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（通稱“人保資本”）分公司人保資本股權(quán)投資基金有限責(zé)任公司（通稱“人保資本股份”）新成立的私募基金。人保資本股份是基金托管人，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)和人保健康是重要投資人，根據(jù)這樣的方式，促使險(xiǎn)資的股權(quán)投資基金更為社會(huì)化。
人保資本股份是中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)旗下唯一的商業(yè)保險(xiǎn)私募基金管理人，之前已經(jīng)開設(shè)二只私募基金。在其中，人保健康養(yǎng)老服務(wù)投資基金開設(shè)于2018年，中國(guó)人保上海科創(chuàng)基金開設(shè)于2020年，二只股票基金總數(shù)量各30億人民幣。
采訪業(yè)內(nèi)人士表示，在險(xiǎn)資增配股權(quán)投資基金的大環(huán)境下，商業(yè)保險(xiǎn)私募基金將繼續(xù)發(fā)展壯大。
從整個(gè)行業(yè)來說，近幾年商業(yè)保險(xiǎn)私募基金團(tuán)隊(duì)迅速發(fā)展壯大。保險(xiǎn)資管研究會(huì)2019年逐漸發(fā)布保險(xiǎn)私募基金的工商登記注冊(cè)數(shù)據(jù)信息，當(dāng)初申請(qǐng)注冊(cè)規(guī)模達(dá)到1050億人民幣。之后，2020年、2021年、2022年的工商登記注冊(cè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模分別是1339億人民幣、1071億人民幣、1218.28億人民幣，持續(xù)4年經(jīng)營(yíng)規(guī)模過千億。截至今年3月底，保險(xiǎn)業(yè)總計(jì)注冊(cè)登記的保險(xiǎn)私募基金77只，經(jīng)營(yíng)規(guī)模5516.58億人民幣。
工銀安盛人壽副總、首席投資官郭晉魯在近日舉辦的“2023國(guó)內(nèi)投資企業(yè)年會(huì)”中指出，險(xiǎn)資增配權(quán)益投資、股權(quán)投資基金則是內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力和必然趨勢(shì)，邏輯性十分明確。一方面，股權(quán)投資基金是險(xiǎn)資有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)，亦是其提升長(zhǎng)期投資、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，用市場(chǎng)配置資源的需求；另一方面，在我國(guó)年利率不斷下降，傳統(tǒng)固定收益財(cái)產(chǎn)比較難達(dá)到險(xiǎn)資債務(wù)的規(guī)定，因而，提升股權(quán)投資基金的趨勢(shì)是確立的。
據(jù)郭晉魯詳細(xì)介紹，現(xiàn)階段險(xiǎn)資配備中，約6%的資金用于直接股權(quán)投資，約2%為間接性股權(quán)投資基金，投資理財(cái)產(chǎn)品包含股權(quán)基金、股權(quán)投資、保險(xiǎn)私募基金、股權(quán)投資計(jì)劃等。
2015年，險(xiǎn)資開設(shè)私募基金得到監(jiān)管措施適用，使險(xiǎn)資在參加私募基金市場(chǎng)方面贏得了更高管理權(quán)，除了能項(xiàng)目投資第三方私募基金，還能夠自主開設(shè)與投資保險(xiǎn)私募基金。自此，好幾家險(xiǎn)資組織變成私募基金管理人，包含國(guó)壽投資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司集團(tuán)旗下的國(guó)壽資產(chǎn)、國(guó)壽金鼎，安全創(chuàng)贏資本管理公司、太保私募公司、遠(yuǎn)見卓識(shí)同創(chuàng)資產(chǎn)、人保資本股份及其北京市泰康投資等。
追尋產(chǎn)業(yè)協(xié)同及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展
現(xiàn)階段，商業(yè)保險(xiǎn)私募基金最親睞兩大投資行業(yè)是健康產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新行業(yè)，大健康領(lǐng)域關(guān)鍵項(xiàng)目投資和仁科技和康養(yǎng)機(jī)構(gòu)，科技創(chuàng)新行業(yè)以投資“專精特新企業(yè)”企業(yè)及“雙碳戰(zhàn)略”相關(guān)產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)。
據(jù)記者了解，某商業(yè)保險(xiǎn)私募基金管理人集團(tuán)旗下60億的管理規(guī)模，有26.1億人民幣轉(zhuǎn)向了健康養(yǎng)老科學(xué)基金，18.2億人民幣轉(zhuǎn)向了科創(chuàng)基金新項(xiàng)目，兩個(gè)產(chǎn)業(yè)投資比例大約為74%。
采訪業(yè)內(nèi)人士表示，大健康領(lǐng)域的投入和保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)聯(lián)動(dòng)性不錯(cuò)，科技創(chuàng)新領(lǐng)域內(nèi)的成長(zhǎng)型或長(zhǎng)期發(fā)展前途被看好。在大健康領(lǐng)域，除開人保健康養(yǎng)老服務(wù)投資基金、中國(guó)人壽保險(xiǎn)集團(tuán)旗下國(guó)壽大健康基金，在今年的3月份，大家保險(xiǎn)首個(gè)健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)私募股權(quán)投資基金開設(shè)進(jìn)行，管理規(guī)模50億人民幣。大家保險(xiǎn)表明，本基金專注于老年產(chǎn)業(yè)行業(yè)項(xiàng)目投資，包含創(chuàng)變商業(yè)保險(xiǎn)主營(yíng)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的養(yǎng)老服務(wù)中心合理布局及養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)上下游高品質(zhì)公司股權(quán)等。
一位不愿具名的險(xiǎn)資投資人員對(duì)記者表示，從發(fā)展趨勢(shì)來看，商業(yè)保險(xiǎn)私募基金將繼續(xù)擴(kuò)充，在股權(quán)投資基金行業(yè)充分發(fā)揮更重要作用。但還需要注意，商業(yè)保險(xiǎn)基金管理公司遭遇別的PE、商業(yè)資本等競(jìng)爭(zhēng)者，對(duì)可投項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)控制難度很大。現(xiàn)階段，商業(yè)保險(xiǎn)私募基金運(yùn)行時(shí)間很短，總體處于不斷開設(shè)和注資投資階段，其長(zhǎng)期投資怎樣？有什么風(fēng)險(xiǎn)性都還要密切關(guān)注，投資者一定要做好回報(bào)率大跳水、投資期限比較長(zhǎng)的提前準(zhǔn)備。
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