財經頻道
投資顧問關心三大問題:考評、鼓勵與中后臺適用
證券日報新聞記者 王蕊
自2019年10月全面啟動示范點開始，基金投顧業務流程至今仍然不滿意4年，買方投顧創新之路剛開始。也正因為如此，于A股市場的7.46千位證券投顧來講，轉型發展買家相當于一步一步地趟出一條新的方向。
本次，證券日報對564名證券投顧工作人員、36家投資顧問具有組織進行調查，務求呈現投資顧問領域全景，展現她們工作上的辛酸苦辣。數百份問卷調查身后，投資顧問最關心的三大關鍵字呈現：考評、鼓勵和支持。
號召降低
私募投資考評
現如今財富管理轉型己經5年，買方投顧核心理念漸近人的內心，但一些采訪的一線投資顧問具體體會則是，好像脫離了資產管理初心。在一線投資顧問眼里，一些組織過度關心增收額度、不足客戶至上、仍然延用產品代銷邏輯性、無彈性考核制度……全是現階段組織在制訂考評環節中普遍存在的不足。
號召降低私募投資考評，幾乎成為投資顧問的主要需求。有投資顧問感嘆，如今證券公司投資顧問經常被看作商品銷售或銀行開戶設備，乃至顧不得顧客是不是掙錢。“企業直接將銷售任務下，設備虧本造成服務項目難度比較大。”廣東省一位投資顧問表明。
“應當建立領域投資顧問評價機制，讓投資顧問真真正正致力于市場調研及顧客服務，減少一些營銷推廣相關的工作。”深圳市一位從事超15年的老投資顧問說。
另一個領域廣泛認可是，對于證券投顧的激勵制度并不算高，乃至在人們眼里是“拉跨”的。接納問卷調研的564名投資顧問中，僅有12人覺得自己現階段獲得的酬勞性價比非常高。此外，覺得薪資性價比高比較低的比例為45.21%，覺得“非常低”的比重也是有18.79%。
江西省一位杰出投資顧問表明，“要突出投資咨詢其價值，必須要在薪資待遇上給與充足重視。”
弱市場行情產生輿論壓力
一個客觀存在限定是，A股市場不景氣給投資顧問獲客帶來一些不良影響。在調查中，投資顧問敘述工作上遇到的問題時，“信賴”變成了高頻詞。
在相關564名投資顧問中，有較高達75.54%的人認為，顧客偶爾遵從自身專業指導。廣東省一名投資顧問表明，顧客自主決策意愿強烈，特別是在互聯網技術客戶黏性差，警惕性高，拒絕交流的都許多。
“顧客思維能力不一，針對投資顧問推薦的接受程度較弱，基本上或是在市場上無牽無掛。”應對市場走勢不景氣、投資顧問身心俱疲、散戶占多數的客觀條件，遼寧省一位杰出投資顧問無可奈何道。
大量投資顧問表明，因為總公司強烈推薦的個股、商品狀態低迷，造成顧客信任感降低，進一步造成投資顧問獲客更加艱難。36家具有公司中，有75%機構直言，接到數最多的舉報是強烈推薦對策虧本，而服務不到位立即或效率低下的投訴則占41.67%。
也是有投資顧問提議，應對市場變化，投資顧問考評需向資管行業學習，考核期長短結合，制訂彈力考核制度，而非一刀切的看增收或分銷。
期待更多中后臺適用
值得關注的是，在這個市場起步晚、管理權比較有限的大環境下，不論是金融企業或是證券投顧，都是在摸石頭過河。總公司如何有效支撐點一線投資顧問獲客，投資顧問怎樣切實有效地反應銷售市場響聲，目前還沒有產生靠譜體制。
調研數據表明，僅有26.77%的投資顧問覺得企業中后臺機構對工作中有很大的幫助，而47.17%的人往往覺得協助一般乃至沒有任何協助。一樣，有25.89%的人覺得公司提供研究思路對于工作有很大的幫助，而48.94%的人往往覺得效果一般或沒啥用。
有證券投顧覺得，現階段投資顧問發展趨勢的主要阻攔，是當下企業登記并未化作具體的共識。過于謹慎的合規管理規定，在一定程度上阻礙了投顧業務的高速發展；會計營業收入必須則迫使金融企業大量向產品代銷學習，忽略了客戶權益，顧不得更為長久的基礎設施。
換句話說，一線投資顧問要解決“市場銷售”“在線客服”精準定位，成為真正的幫助企業開展決策的參謀長，除開自身的努力以外，也要企業從上至下適用。調查表明，子公司一線人員廣泛對總公司的數字化賦能體會較淺，并期待未來可在學習、消費者行為數據分析、行研價值輸出、新聞資訊、數據統計分析及層面獲取更多的協助。
一名來自北京的投資顧問表明，希望領導可以為業務員給予“一站式數據可視化顧客投資情況與分析”。也有的投資顧問明確提出，期待提升獲客高效率，比如把投資顧問業績表現收益滾動更新，給與投資顧問更多創造環境和投資顧問生產制造視頻的產品升級。
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