人物頻道
股票基金守候擺脫三大特點孔子“出戰”也枉然
證券日報新聞記者 余世鵬
喚得先輩孔子也登場，股票基金守候折起來了。
近日，深圳一家基金管理公司官微連推《先賢孟子的投資哲學》，引入“謙謙君子有終身之憂，無一朝之患”等古話表明解決短期波動的投入心態——僅需安穩長期投資，就有機會取得好收入。只不過是在孔子投資哲學的鼓勵下，股票基金廣告宣傳仍沒忘記適度交叉，基金管理公司好像逃不過借勢“守候”以提高銷量之慮。
在電商博奕環節，銷售市場陪伴提升基金管理公司可見度的重要組成部分，很多的陪伴服務也出現了了媒介新鮮、具體內容有意思、互動新奇等優點，但是因為過度偏重于賣東西和吸引投資人，股票基金守候中“上重下輕”的情況也十分突出。長期性根據勵志雞湯撫慰小股民心態，卻關鍵時刻沒有給小股民給予確立建議，這種股票基金守候已經被專業人士稱之為“一概而論，緩解壓力但是不看病”。怎樣改變這一現狀，真真正正以投資人為核心，是促進基金行業高質量發展又一關鍵課題研究。
優良守候造就企業品牌
守候，是基金管理公司與其說“衣食父母”互動交流的重要手段。從證券日報新聞記者最近調查的幾家企業來說，守候既需要電子商務、互金、品牌推廣等職業適用，還要策略分析師、私募基金經理等行研工作人員參加，這早已是一套高成本、部門協作、系統化的運行步驟。
創金合信基金對證券日報新聞記者詳細介紹，該企業通過投教基地“合信島”進行投資知識體系構建，建立了一套根據顧客全生命周期陪伴服務管理體系，該系統會根據不同的場景全自動開啟不一樣服務規范。比如，在這個市場連續下跌的特殊情況下，相對應服務規范全自動開啟后，有4個精英團隊相互配合進行守候行為：具體內容精英團隊會提升守候新聞資訊推廣；行研精英團隊會融洽大量私募基金經理添加直播間，為小股民解疑釋惑；社群營銷精英團隊會暖心緩解顧客心態；論壇精英團隊會到論壇和客戶積極互動，回應客戶需求。
在表達形式上，守候工作中形式多樣。博時基金對證券日報記者說，企業根據不同受眾群體給予多元化投教業務，創立了“投資知識1號公司”“博時項目投資匯”等渠道；在門店，企業每一年還進行百余場培訓和投教主題活動，并參加“股東來了”“一司一省一高等院校”“基金行業話養老服務”以及由監管部門牽頭組織的投教新項目。
在自己的行業，守候工作中則認真細致。國投瑞銀基金頂尖投資理財策略分析師魏衡對證券日報記者說，每星期會編寫一期投資理財手記，以短故事來講述私募投資基本原理，目前已經展開了70期，總篇幅貼近9萬字符。與此同時，他也會在每星期和每月底各自做一期“金融串串香”“共讀經典”直播間，與投資人即時交流。
“證券基金通過25年發展已經到了知名品牌博奕環節，銷售市場陪伴提升企業可見度的重要一環。”派克斯研究所對證券日報記者說，可以把基金公司的知名品牌傳達到投資人腦子里而得到信任，將讓基金管理公司長期性獲利。
有效陪伴具有三大特征
銷售市場守候有節奏可循嗎？怎樣才能達到高效的銷售市場守候？
創金合信基金覺得，高效的銷售市場守候具有三個特點：一是時效性。在市場出現緊急事件、市場行情變化較大或凈值變動等情況時，立即為小股民解疑釋惑，避免因為信息的不對稱導致小股民持基感受欠佳。二是應用性。銷售市場持續走低所造成的不斷虧本，會大大嚴厲打擊小股民項目投資心態。只有從小股民具體角度出發，處理小股民真真正正關注的問題，才算是有效的陪伴。三是營銷的概念。有效陪伴不可是一次性、“快餐化”情緒守候，更要注重對小股民后續長線投資內容進行耳濡目染的正確引導。
在魏衡看起來，守候不同于文化教育，是公平、同理心、彼此之間共享溫馨能量旅程。有效的陪伴必須不斷努力去做，且保證有趣又有價值觀念。“基本的投資知識在網絡上就可以找到，簡單生搬硬套沒法為投資者產生增加量認知能力，陪伴服務務必用心去做具體內容，比現有的具體內容更加深入，或比現有的論述更淺出，發掘到你們缺乏關心但實際上顯著存有的認知盲區。欠缺價值觀念、純低俗化內容也許也有非常好的瀏覽量，但有意思陪伴需承重長線投資等價值觀念，那樣才能帶來潛移默化的守候使用價值。”
“媒介新鮮，內容精準推送小股民心里。”博時基金所提供回答更為簡約。博時基金表明，在不間斷地投教鼓勵下，投資人多元化投資、多元化配備、長線投資的觀念已大幅度提升。近些年投資人擁有單支基金平均時間變長，尤其是基金數量提升萬個以后，投資人購買基金的次數提高比較明顯，而售出基金次數減少，愈來愈能“管住手”“拿受得了”。除此之外，越來越多投資人明白“不必不能把雞蛋放在一個口袋里”，選了不同種類股票基金開展財產分散化配備。
賣東西邏輯思維導致“一概而論”
從實際工作流程上來說，股票基金陪伴服務仍然存在諸多問題。
最突出的一個關鍵是賣東西邏輯思維較濃，促使股票基金守候“上重下輕”。上海市橘淶金融服務有限責任公司創始人兼經理王文清對證券日報記者說，股票基金守候應圍繞基金投資者感受的全部周期時間，包含買進、擁有、贖出三大階段，可現實陪伴主要體現在“促進小股民下定決心買進”環節（相匹配基金公司的賣東西），然后兩階段尤其是涉及到股票基金贏虧的贖出環節，股票基金守候欠缺驅動力、資金投入不夠，進而產生“上重下輕”的病癥。
王文清覺得，基金管理公司銷售顧客占有率低，不能直接應對絕大多數顧客，因而很難做到出示有目的性的守候。這便見到，在這個市場波動期內，根據相對高度可變性，基金管理公司更偏重于少發音，或僅發布一些在各類自然環境都適合的“勵志雞湯”來撫慰投資者情緒。“銷售市場守候應當緊緊圍繞協助投資人完成‘獲取收益、減少損害’目標，可在重要時段得出確立建議，包括了很明確的銷售市場分辨，也包含根據投資人權益出發黃金操作建議，但是這無法根據公布方式完成。基金管理公司做為銷售市場密切關注的關鍵所在買家，公布看久的立場比較實際，公布唱空見解會因為可能引起爭議逐漸變得十分謹慎。”在王文清看起來，這種銷售市場守候大量僅僅“緩解壓力”佳藥，并不是“看病”妙方。
派克斯研究所坦言，基金公司的銷售市場守候一定程度上是一種“一概而論”，即沒法立在真正意義上的理財規劃和小股民權益角度上得出切實有效的提議。例如，基金管理公司經常會在底點號召大家購買基金，但難保證在這個市場超溫時“閉店”停銷股票基金，也做不到讓小股民贖出自己的產品去看向其他企業更加好的同行業。
要和買方投顧真真正正捆縛
國壽安保表明，銷售市場陪伴“把股民權益擺在首位”觀念的一種展現方式。只有把銷售市場守候根植于股票基金售前服務、售中服務、售后維修服務全過程，了解顧客在整個投資流程里的要求、難題與挑戰，才能更好的改善服務管理體系。
需要解決上述股票基金守候難題，王文清覺得在這個市場守候以外，基金管理公司更應該與投資人創建真正意義上的“信賴”。例如，提高基金管理公司清晰度，投資者們見到企業積極主動提高管理能力和解決不確定性風險努力與行為；發布進一步均衡基金管理公司短期收益或長期利潤的姿勢動作對策；除此之外，更加積極主動的ESG行為，也有利于提高投資人的信賴。
王文清還強調，除基金公司的勤奮外，更現實生活的方式是促進更專業的買方投顧能量，根據高效的制度管理讓買方投顧組織利益與股民權益完成真真正正捆縛，促進買方投顧組織從投資人權益考慮，根據投資人會計需求與風險承受度作出項目投資全過程陪伴。
派克斯研究所還認為，改進股票基金守候現況必須第三方的全程參與，“守候是從系統化邁向‘定向推廣’，從最早銷售市場講解、盈利分析和產品報告等基礎守候，到如今的股票基金首購、服務平臺首購、初次造成盈利等連接點守候，再從將來對于自我的訂制守候，這種預計在AI科技的支撐下完成。”
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