農業頻道
今日聚焦點：財富管理機構宜恪守“買家”觀點
李慶
近日，中國證監會領導班子、現任主席易會滿表明：“要切實踐行以人民為中心，充分發揮資產市場功能，為群眾理財規劃造就相適應的大環境生態，更好地服務住戶資產管理必須。”
小編認為，財富管理機構做為聯接中國實體經濟與居民金錢的關鍵公路橋梁，要抓住機遇發揮特長，積極推進自主創新發展路線，協助住戶搞好資產管理。現階段，“三分投、七分顧”逐步形成財富管理行業共識和服務宗旨。恪守投顧服務源頭，加速投顧業務發展趨勢，是保證住戶資產管理的重要保障。投顧服務假如大量從“買家”角度出發，例如組織在選擇代銷產品時不會再由銷售額和利率推動，反而是以客戶需求考慮，將更有助于確保債權人權益、正確引導投資人個人行為、提高項目投資感受，進而助推推進組織財富管理轉型。
時下，財富管理機構由賣家市場銷售向買方投顧轉型發展已經是必然趨勢。最近，投顧業務發展趨勢邁入關鍵進度，中國證監會《公開募集證券投資基金投資顧問業務管理規定（征求意見稿）》，更闡述了基金投顧業務流程“服務項目”的實質，進一步推動基金投顧業務試點轉基本。“買家時期”加快來臨，有益于更好地服務住戶資產管理要求，促進財富管理行業高質量發展的。
從技術端來說，小編認為，資管計劃體系不斷完善是為了住戶給予多樣化資產管理服務項目的重要前提。伴隨著資管新規落地、保本理財產品退市，投資人需要大量投資理財產品方式。時下，各種組織致力于豐富多彩固定收益類產品類型，增加權益產品發售幅度。
此外，在資產管理銷售市場發展過程中，投資講座擁有至關重要的作用。高度重視此項工作中，都是組織從“買家”觀點考慮的具體體現。投教能夠幫助組織更好的了解投資人要求，進而進一步提升項目投資管理能力和服務水平，下一步機構投教工作中應當更為規范性、普適化、多元化。提升對投資的持續守候，激勵投資人建立了長期投資方法，正確引導“科學理財”。
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